קורס יועצי משכנתאות - חלק ראשון

החלק העיוני - לימודים תיאורטיים בשילוב פרקטיקה. חלק זה כולל 12 מפגשים.

קורס יועצי משכנתאות - חלק שני

שיווק ומכירות נקודתית לעולם המשכנתאות. חלק זה כולל 2 מפגשים.

קורס יועצי משכנתאות - חלק שלישי

פרקטיקה מעשית - ניתוח פגישות מכירה שנעשו בשטח והתנהלות מול בנקים.

קורס יועצי משכנתאות - הדרכה וליווי פרקטי

מפגשי פרקטיקה למשך 12 חודשים נוספים. הדרכת טיפול בלקוחות קיימים.

קורס משכנתאות - שיתופי פעולה בין יועצים

אפשרות לשיתופי פעולה בין יועצים וותיקים לחדשים המעוניינים בליווי אחד על אחד

קורס משכנתאות - הכנה למבחני ההתאחדות

הכנה למבחני התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל

קורס יועצי משכנתאות עם יועץ המשכנתאות מוטי שמואלוביץ

מה יקנה לנו קורס יועצי המשכנתאות

לייצג וללוות את הלקוח מול הבנקים השונים וגופים חוץ בנקאיים אחרים (חברות ביטוח) ברמת לקיחת הלוואה משכנתא חדשה, מחזור משכנתא, משכנתא לכל מטרה, אשראי פרטי, משכנתא לכל מטרה עסקית. בנוסף…

  • אסטרטגיה לרכישת נכס ללא שקל הון עצמי.
  • לבנות הרכב הלוואה אידיאלי עבור הלקוח – מסלולי הלוואת משכנתא.
  • השגת ריביות השוק הזולות ביותר ביחס לטיב לקוח וטיב עסקה
  • התנהלות אסטרטגית חכמה מול בנקים
  • ליווי משפחות ברמת ניהול תקציב חכם ונכון
  • פתיחת עסק עצמאי בתחום ייעוץ המשכנתאות, מגיסי אשראי וניהול תקציב.
  • עבודה כשכיר ועצמאי בתחום המשכנתאות.
  • ליווי קבוצות רכישה.
  • שיתופי פעולה רלוונטיים

בסיומו של הקורס נקבל תעודה מטעם מכללת פסגות. בנוסף, קורס יועצי המשכנתאות יכין אתכם למבחן התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל. קורס יועצי משכנתאות – מטרות הקורס – פשוט לגרום לכם לצאת לשטח עם מקסימום ביטחון ויידע ברמת מתן שירות בתחום הלוואות המשכנתא. 

דרישות קדם לקורס יועצי משכנתאות

הקורס אינו דורש ידע מוקדם בתחום המשכנתאות או גיוסי אשראי לעסקים ומיועד לאנשים המעוניינים לרכוש מקצוע לחיים כמקור הכנסה בלעדי, עיקרי או הכנסה נוספת.

למי מתאים הקורס יועצי משכנתאות

הקורס מיועד לכל אותם אנשים אשר מעוניינים לפתוח לעצמם עסק בתחום הפיננסי וליצר הכנסה אשר תהיה תלויה אך ורק בעצמם וללא תלות בגורם כזה או אחר.

כמו כן, הקורס מיועד למתווכים אשר מעוניינים להרחיב את סל השירותים שהם מעניקים ללקוחותיהם.

הקורס מיועד בנוסף ליזמים, לוקחי משכנתא, בעלי עסקים ולאנשים המעוניינים להרחיב ולהעמיק ידיעתם בתחום המשכנתאות וגיוסי אשראי לעסקים.

סילבוס קורס יועצי משכנתאות

קורס יועצי משכנתאות שיעור 1 – נושא השיעור: קריטריונים לקבלת משכנתא ופתרונות למסורבי משכנתא

  • אודות הקורס מה נלמד בקורס
  • תפקידיו של יועץ משכנתאות / הליך עבודה בתחום
  • הלוואת משכנתא – מהי משכנתא? סוגי משכנתאות / יתרונות וחסרונות
  • מתחילים ללמוד – קריטריונים לקבלת הלוואת משכנתא (נלמד לבחון מי יכול או לא יכול לקבל משכנתא בכל זמן נתון) / רגולציה
  • פתרונות למסורבים (בסיס) – הגדלות הון עצמי / לווים נוספים / התנהלות
  • מהי שמאות וחשיבות השמאות מוקדמת
  • אישור עקרוני למשכנתא

קורס יועצי משכנתאות שיעור 2 – נושא השיעור: ריבית + לוחות סילוקין

  • מהי ריבית (מחיר הכסף) – מהי ריבית, נומינאלי, מתואמת, מרווח בריבית
  • קריטריונים הקובעים את מחיר הכסף
  • לוחות סילוקין: שפיצר / קרן שווה / בלון  / גרייס מלא / גרייס חלקי / הלוואות גישור –  יתרונות, חסרונות, מאפיינים והשוואות.
  • אסטרטגיה לבחירת לוחות הסילוקין. התאמת לוחות הסילוקין לעסקה שלנו.
  • שילוב גרייס בלוחות סילוקין
  • מדד המחירים לצרכן
  • גורמים המשפיעים על לוחות הסילוקין (מדד / ריבית משתנה)

קורס יועצי משכנתאות שיעור 3 – נושא השיעור: מסלולי הלוואת המשכנתא / סוגי ריביות

  • ריביות משכנתא ומדדים: / ריבית בנק ישראל / ריבית הפריים / זכאות משרד הבינוי והשיכון / ריביות קבועות צמודות / ריביות קבועות לא צמודות / משתנות צמודות / משתנות לא צמודות / ממוצע ריביות B / אג"ח / מט"ח. יתרונות, חסרונות ומאפיינים.
  • זכאות משכנתא ומענקים
  • אסטרטגית השוואה בין הלוואות צמודות להלוואות לא צמודות / אסטרטגיית השוואה בין הלוואות משתנות להלוואות קבועות

קורס יועצי משכנתאות שיעור 4 – נושא השיעור: מסלולים, הלוואות ואסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק א'

  • סל אשראי + תקציב לסל אשראי
  • אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח

קורס יועצי משכנתאות שיעור 5 – נושא השיעור: אסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק ב'

  • אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח
  • פרקטיקה – תרגיל מספר 1

קורס יועצי משכנתאות שיעור 6 – נושא השיעור: מחזור משכנתא

  • מחזור משכנתא מהו?
  • קריטריונים למחזור משכנתא
  • מתי נרצה למחזר את הלוואת המשכנתא שלנו
  • קריאה נכונה של דוח יתרות לסילוק + התנהלות משכנתא
  • כיצד נדע כמה כסף הלקוח שלנו יכול לחסוך בהלוואת המשכנתא?
  • כיצד ננהל הליך מחזור משכנתא מול הבנקים השונים.
  • פתרון תרגיל  פרקטיקה – מחזור משכנתא

קורס יועצי משכנתאות שיעור 7 – נושא השיעור: בניית תיק משכנתא + הליך חיתום בבנקים

  • מהם המסמכים אותם נדרוש מהלווה עבור כל אחד מסוגי העסקאות
  • חשיבות כל אחד מהמסמכים הנדרשים
  • כיצד נבנה תיק משכנתא מקצועי לבנק
  • מהו הליך חיתום ומהם המשימות מצד הבנק המממן שעל הלווה לבצע בכל אחד מסוגי העסקאות

קורס יועצי משכנתאות שיעור 8 – נושא השיעור: פרקטיקה

  • פרקטיקה – תרגיל מסכם את החומר הנלמד עד כה

קורס יועצי משכנתאות שיעור 9 – נושא השיעור: קריאת דוחות והכנסות (שיעור רואה חשבון)

  • תלושי שכר – מה חשוב "לראות" בתלושי השכר? ברוטו / נטו, וותק, קרנות השתלמות / כיצד ניתן לראות האם יש או אין וכמה / הלוואות דרך התלוש.
  • שומת מס – כיצד ניתן לדעת מה ההכנסה נטו של הלקוח בשנת המס.
  • אישור הכנסות לשנת המס הנוכחית ברגע שטרם התקבל שומת מס
  • דוח מבוקר של חברה – כיצד ניתן ללמוד על נתונים פיננסים של חברה דרך הדוח המבוקר

קורס יועצי משכנתאות שיעור 10 – נושא השיעור: משכנתא חוץ בנקאי / מחיר למשתכן

  • משכנתא הפוכה
  • משכנתא מחברות הביטוח
  • מחיר למשתכן
  • תרגיל פרקטיקה

קורס יועצי משכנתאות שיעור 11– נושא השיעור: התנהלות וניהול תקציב

  • התנהלות מול בנקים – דירוג אשראי. כיצד הבנק בוחן את טיב הלקוח וטיב עסקה.
  • ניהול תקציב למשפחות
  • בחינת כושר החזר רצוי למשכנתא – הכוונה מקצועית למשפחות ברמת ההחזר החודשי של המשכנתא.
  • חיווי אשראי

קורס יועצי משכנתאות שיעור 12 – נושא השיעור : סיכום החומר הנלמד והכנה למבחני ההתאחדות

  • פרקטיקה – פתרון מבחן של ההתאחדות
  • הכנה למבחני ההתאחדות
  • סיכום וחלוקת תעודות

*** סילבוס יועצי המשכנתאות יכול להשתנות לעת לעת. לבירור ניתן להשאיר פרטים ונציגנו יחזרו אלכם במהלך שעות הפעילות הקרובות. 

סרטונים מקצועיים של יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ

יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ מסביר על קריטריונים לקבלת הלוואת משכנתא

יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ מסביר על חשיבות השמאות המוקדמת

לסרטונים נוספים הכנסו לערוץ ה –  YOUTUBE  של מוטי שמואלביץ

בהצלחה!

לקוחות ממליצים

מורן ואריק שמש

למוטי היקר, רצינו לומר לך תודה על הליווי המסור והמקצועי. לא האמנו שבאמת נצליח לחסוך כל כך הרבה כסף במחזור המשכנתא ואפילו הופעתנו לטובה, קיבלנו החזר כספי! צ'ק מהבנק עד הבית…

עידו רוזנבלום

תודה על העזרה, הליווי והייעוץ המקצועיים האדיבים והמובנים (זה לא קל להבין).
תודה שהכל עשית בשיא הנחמדות, כי אירוע של לקיחת משכנתא הוא לעיתים מאוד לא נחמד. עד המשכנתא הבאה, בחברות עידו רוזנבלום…

אור וסמדר שפירר

למוטי התותח, רציתי רק להגיד לך תודה. תודה על הדרך, על השירות ועל היחס. אתה יועץ משכנתאות מקצועי שיודע מה הוא עושה ומצליח להשיג ללקוח את מה שהוא צריך…

אהרוני צחור

את מוטי הכרתי לפני 10 שנים עוד שנסתי למחזר את הלוואת המשכנתא שלי באופן עצמאי. נדחיתי ע"י 2 בנקים למשכנתאות. בשיא הייאוש מצאתי פלאייר עם השם של מוטי שמואלביץ. החלטתי שאין לי מה להפסיד ויצרתי קשר עם מוטי…

דודי ואסתי גולדברג

היי מוטי, רק רצינו להודות לך מעומק הלב על השירות המסור שקיבלנו לאורך כל הדרך ועוד… תודה שהארת את עיננו והצלחת לעשות לנו סדר בכל הבלגן הזה שנקרא "משכנתא". והתודה הכי גדולה כמובן על מה שהשגת עבורנו…

גיל קומר

המלצה למוטי שמואלביץ' – מוטי הוא חברו הטוב ביותר של הלווה בעמידה מול הבנקים. אל תתנו לחיוך הרך ולאווירה הטובה להטעות אתכם! החיוך רך אבל השיניים שיני כריש. הוא נלחם עם הבנקים…

מאיר ומזל זנטי

במהלך שנת 2012 אני ואשתי מכרנו את דירתנו הישנה ורכשנו דירה גדולה יותר בבת ים. במהלך התהליך לקבלת משכנתא לצורך רכישת הדירה החדשה, התחלנו בבירורים לצורך קבלת ההלוואה…

חן גוסלר

למוטי היקר, רצינו להודות לך על הליווי הצמוד, היעיל והאיכותי בתהליך לקיחת המשכנתא שלנו. היה לי ברור מהרגע הראשון שהכרנו שאנחנו נמצאים בידיים טובות…

משה ואורטל כחלון

מוטי היקר! אלפי תודות על הייעוץ, התמיכה, העזרה, הליווי ועל כל רגע שעמדת לצדינו. יישר כח ובהצלחה. אורטל ומשה כחלון

מיכאל רבין

חברתנו עובדת איתך מעל 5 שנים, קבלנו תמיד שירות מקצועי אמין ומהיר עבור מימון פרויקטים בתחום האנרגיה. ברמה האישית עזרת לי מאוד בגיוס משכנתאות והשגת התנאים הטובים ביותר….

מירי ורוני נגאוקר

למוטי היקר, אני מודה לך מקרב לב על הליווי הצמוד והסיוע לאורך כל תהליך רכישת הדירה. תודה על הסבלנות והתמיכה והיחס החם. בנוסף תודה גם הייעוץ בתחומים השונים הנלווים…

עידן והילה ברדה

מוטי היקר, כמו שאתה כבר יודע, הגענו אלייך לאחר תהליך ארוך ומורכב בניסיון למצוא את הבנק שייתן לנו את המשכנתא המשתלמת ביותר. הגענו אלייך, במקצועיות ומומחיות רבה…

שערבני נועם

מוטי שמואלביץ' – המלצה חמה בשנת 2011 רכשנו את ביתנו בהרצליה.
נדרשנו למשכנתא גדולה מאוד. חבר המליץ לי על מוטי שמואלביץ', קבענו פגישה עם מוטי ומרגע סיום הפגישה הרגשנו שאנחנו בידיים בטוחות ומקצועיות….

סוזי כהן

מוטי, ברצוננו להודות לך על הליווי הצמוד בלקיחת המשכנתא. תודה על השירות המהיר והיעיל ובחיסכון המשמעותי והתנאים המעולים. אין ספק שבחרנו נכון ונשמח לעבוד עימך בעתיד שוב. ממליצים בחום רב – סוזי כהן.

מעיין קנפו

מוטי, אתה פשוט תותח על! הגענו למוטי בתחילת התהליך ללקיחת משכנתא וקיבלנו ליווי צמוד, מקצועי, אדיב, נעים והכי חשוב, בשפה שכל אחד מבין. מוטי עזר לנו לעשות סדר בבלאגן ושיתף אותנו מהידע והניסיון שלו בנדיבות…

שאול חן

מוטי היקר, תודה על השירות המקצועי, היעיל והאכפתי שהענקת לנו ברמת הלוואת המשכנתא. אין ספק שאתה מקצוען אמיתי והערך המוסף שאתה נותן עצום! יעיל ביותר בכל המשתמע מההתנהלות מול הבנקים…

משפחת שריד - אלי והדר

מוטי היקר, הכרנו אותך כזוג צעיר המעוניין לרכוש את הדירה הראשונה שלו, סידרת לנו משכנתא בתנאים שביקשנו, למרות שבתחילת הדרך זה נראה היה בלתי אפשרי. נכנסנו לדירה וכעבור תקופה דיברנו שוב – הפעם כדי למחזר את המשכנתא…

דניאל גד

מוטי- הסבלנות, האדיבות, היושרה, הזמינות והמקצועיות שגילית לאורך כל התהליך
ראויים להערכה! אני מודה לך מקרב לב על כל הסיוע, הייעוץ, השירות האדיב שלך והדאגה לקבל את ההצעה הטובה. הפכת את כל התהליך לידידותי ויעל ביותר. בברכה והערכה רבה. דניאל גד