קורס יועצי משכנתאות - הסניפים שלנו: רחובות | רמת גן | ירושלים | ב"ש | חיפה | כ"ס - שעות הקורס: 18:00 - 21:00 | 3 שעות | שניים עשר מפגשים + מפגשי פרקטיקה למשך 6 חודשים לאחר הקורס. ניתן לבצע את הקורס מספר פעמים ללא הגבלה במשך שנה
חבילת הטבות בשווי של אלפי שקלים: מחשבוני משכנתא, קובץ לניהול תקציב, חוברת לימודים 2021, חוברת תרגילים, דוגמא להסכם התקשרות עם לקוחות בתחום המשכנתאות, מסמכים בנקאיים ועוד

קורס יועצי משכנתאות

קורס יועצי משכנתאות - מוטי שמואלביץ

אין לכם מושג כמה אני נרגש לפתוח את שנת 2021 עם קורס יועצי משכנתאות משודרג ומלא אנרגיות מטורפות בשיתוף רב שנים עם מכללת פסגות! 

ואין לכם מושג כמה אני נרגש, שהיום בשנת 2020 כבר אפשר לומר שהמודעות של לוקחי המשכנתאות ברמת לקיחת יועץ משכנתאות היא גבוה מאוד. כולם כבר יודעים - לא לוקחים משכנתא ללא ליווי של איש מקצוע!  

שמי מוטי שמואלביץ‘, בן 40, נשוי ואב לארבעה ילדים מופלאים! קורל, בן דויד, והתאומים – לביא ומיכאל. 

פעיל בתחום הפיננסי מזה 14, בין שלושת היועצים הראשונים שהתחילו את התחום ייעוץ המשכנתאות במדינת ישראל (ואם היו יותר, אני לא מכיר...).

תחומי ההתמחות - מומחה למשכנתאות, אסטרטג להתנהלות מול בנקים וגופים חוץ בנקאים, גיוס אשראי לעסקים ולקוחות פרטיים, ליווי פיננסי של קבוצות רכישה והליך החיתום, ניהול ובניית תזרים לעסקים ולמשפחות ויועץ לכלכלת המשפחה.  מורשה עבודה מול הבנקים בישראל, חברות ביטוח וחבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות בישראל.

כמו כן, בעל פורטל משכנתאות אותו הקמתי לטובת יצירת מודעות וקידום תחום המשכנתאות במדינת ישראל.

מנהל תחום המשכנתאות במכללת פסגות מזה שנים ובשיתוף עם מכללת פסגות אנו אחראיים להכשרתם של המון יועצי משכנתאות פעילים בתחום. 

כמעט שכחתי... המסר שלי אלכם, תיקחו את הקורס הזה ברמת רצינות וחשיבות עליונה. מה שאתם תקבלו בקורס שווה המון. הלוואי ולי היה, בתחילת דרכי,  עשירית מהידע שיהיה לכם בסוף הקורס הזה! 

חשוב לי לציין כי כל התכנים בקורס הינם נגזרת של עבודה בלתי פוסקת בתחום במשך שנים רבות. כל הניסיון שלי, הידע, היכולת השיווקית וברמה מכירת השירות בתחום המשכנתאות. 

אני מאחל לכם הצלחה בקורס, למידה כיפית ואני מבטיח חוויה שלא תשכחו לעולם!

קורס יועצי משכנתאות - מה נלמד בקורס?

בשנים האחרונות ניתן לראות את הצורך ושינוי תודעתי בתפיסת העולם בכל רמת החשיבה על עצמאות פיננסית, היכולת לייצר לעצמנו הכנסה בכוחות עצמנו וללא תלות בגורם או במעביד כזה או אחר. 

ניתן לראות זאת בתחום השקעות בנדל"ן, שוק ההון וברמת המקצועות אשר מאפשרים לנו להתפרנס ללא תלות כזו או אחרת בגורמים השונים – ייעוץ משכנתאות.

תחום ייעוץ המשכנתאות תפס תאוצה בשנים האחרונות ונותן ערך מוסף עצום לכל אותם נוטלי המשכנתאות ומגיסי האשראי השונים, אשר לא מודעים ל"שפת הבנקים" ומה אנחנו יכולים וצריכים לדרוש מהבנקים במעמד לקיחת הלוואת המשכנתא, ערך ששווה לצרכן לשלם עליו תמורה.

קורס יועצי משכנתאות ומגיסי אשראי יקנה את כל הידע הנדרש, ברמת מתן שירות לכל אותם לקוחות שמעוניינים לקבל הלוואת משכנתא וכל סוג הלוואה אחר הן מצד הלקוח והן מצד המוסד הפיננסי.

הקורס מכיל בתוכו למידה על כל עולם המשכנתאות, התנהלות אסטרטגית חכמה מול בנקים, ניהול תקציב למשפחות, גיוס אשראי ממקורות חוץ בנקאיים ועוד. 

מה יקנה לנו קורס יועצי המשכנתאות

לייצג וללוות את הלקוח מול הבנקים השונים וגופים חוץ בנקאיים אחרים (חברות ביטוח) ברמת לקיחת הלוואה משכנתא חדשה, מחזור משכנתא, משכנתא לכל מטרה, אשראי פרטי, משכנתא לכל מטרה עסקית. בנוסף...

  • אסטרטגיה לרכישת נכס ללא שקל הון עצמי.
  • לבנות הרכב הלוואה אידיאלי עבור הלקוח – מסלולי הלוואת משכנתא.
  • השגת ריביות השוק הזולות ביותר ביחס לטיב לקוח וטיב עסקה
  • התנהלות אסטרטגית חכמה מול בנקים
  • ליווי משפחות ברמת ניהול תקציב חכם ונכון
  • פתיחת עסק עצמאי בתחום ייעוץ המשכנתאות, מגיסי אשראי וניהול תקציב.
  • עבודה כשכיר ועצמאי בתחום המשכנתאות.
  • ליווי קבוצות רכישה.
  • שיתופי פעולה רלוונטיים

בסיומו של הקורס נקבל תעודה מטעם מכללת פסגות. בנוסף, קורס יועצי המשכנתאות יכין אתכם למבחן התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל. קורס יועצי משכנתאות - מטרות הקורס - פשוט לגרום לכם לצאת לשטח עם מקסימום ביטחון ויידע ברמת מתן שירות בתחום הלוואות המשכנתא. 

דרישות קדם לקורס יועצי משכנתאות

הקורס אינו דורש ידע מוקדם בתחום המשכנתאות או גיוסי אשראי לעסקים ומיועד לאנשים המעוניינים לרכוש מקצוע לחיים כמקור הכנסה בלעדי, עיקרי או הכנסה נוספת. 

למי מתאים הקורס יועצי משכנתאות

הקורס מיועד לכל אותם אנשים אשר מעוניינים לפתוח לעצמם עסק בתחום הפיננסי וליצר הכנסה אשר תהיה תלויה אך ורק בעצמם וללא תלות בגורם כזה או אחר.

כמו כן, הקורס מיועד למתווכים אשר מעוניינים להרחיב את סל השירותים שהם מעניקים ללקוחותיהם.

הקורס מיועד בנוסף ליזמים, לוקחי משכנתא, בעלי עסקים ולאנשים המעוניינים להרחיב ולהעמיק ידיעתם בתחום המשכנתאות וגיוסי אשראי לעסקים.

החומר הנלמד בקורס יועצי משכנתאות הינו מקיף את כל עולם המשכנתאות ונותן את הכלים לעבוד בתחום המשכנתאות הן כעצמאי והן כשכיר כבר במהלך הקורס

מעוניינים לקבל פרטים נוספים על הקורס? השאירו פרטיכם:
* ניתן להשאיר מייל בגוף השאלה וברגע שתשובתכם תתקבל במערכת תתקבל התראה.

מנוע חיפוש תשובות

הזן את שמך כפי שצויין בשליחת השאלה
מספר תוצאות שהתקבלו
0
סרטונים מקצועיים של יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ'​
נעם שערבני
מוטי שמואלביץ' - המלצה חמה בשנת 2011 רכשנו את ביתנו בהרצליה. נדרשנו למשכנתא גדולה מאוד. חבר המליץ לי על מוטי שמואלביץ', קבענו פגישה עם מוטי ומרגע סיום הפגישה הרגשנו שאנחנו בידיים בטוחות ומקצועיות. הטיפול המסור והמלווה של מוטי וצוותו היה מן הרגע הראשון, במהלך לקיחת ההלוואה וכן כעבור שנה בדיקה של המשכנתא והם ניתן לקבל הסכם טוב יותר. כמובן שביצעתי השוואות עם ההצעות שהציג לי מוטי וגליתי כי ההצעות שהציע מוטי היו טובות משמעותית מהצעה של כל בנק אחר. במהלך התקופה קבלנו שירות יוצא מן הכלל שכלל סגירת משכנתא קיימת, מחזור משכנתא וכן לקיחת משכנתא נוספת. השירות והמקצועיות שהופגנה על ידי מוטי וצוותו הייתה יוצאת מהכלל. לאחר הטיפול המצויין שקבלתי המלצתי על מוטי וצוותו לעוד כ 10 זוגות שנדרשו למשכנתא שגם בהם טיפל מוטי. כולם ללא יוצא מהכלל היו מרוצים מהשירות והמקצועית של מוטי וצוותו וחלקם אף חזרו למוטי עסקאות משכנתא נוספות. אני ממליץ בחום על שירותי המשכנתאות הניתנים על ידי מוטי שמואלביץ'. ניתן גם לקבל המלצה טלפונית נעם שהרבני [email protected]
משפחת שריד - אלי והדר
מוטי היקר, הכרנו אותך כזוג צעיר המעוניין לרכוש את הדירה הראשונה שלו, עם סכום התחלתי לא כ"כ גבוה, הרבה חששות מפני כל התהליך וחוסר ניסיון בהתנהלות מול הבנקים. ההחלטה להשתמש בשירותיך הייתה אחת הטובות והמשמעותיות שעשינו, בפגישה הראשונה בינינו שאלת מה מחיר הדירה, מה הסכום שיש ברשותכם ומה הסכום שתרצו להחזיר כל חודש, אמרת שמכאן אתה תטפל בדברים. יצאנו לדרך, הדרך הייתה מתישה, אבל לא ויתרת, עברת מבנק לבנק ונלחמת עבורנו, היו הרבה קשיים אבל הרגעת, אמרת שהדברים יסתדרו כמו שאנחנו רוצים וזה באמת מה שקרה, עמדת בכל ההתחייבויות שלך וסידרת לנו משכנתא בתנאים שביקשנו, למרות שבתחילת הדרך זה נראה היה בלתי אפשרי. נכנסנו לדירה וכעבור תקופה דיברנו שוב – הפעם כדי למחזר את המשכנתא, לא רק שעשינו את המיחזור ושיפרנו את התנאים בצורה ניכרת, גם דאגת שנקבל חזרה סכום כסף גדול. מוטי, זה הזמן לומר לך תודה, על שנלחמת עבורנו, על המקצועיות, האכפתיות, התמיכה הבלתי פוסקת ועל החלק הגדול שלך ברכישת הבית הראשון של זוג צעיר. תודה על הכל, הדר ואלי.
דנית ואמיר אורון
09.01.14 מכתב המלצה למוטי שמואלביץ – יועץ משכנתאות מוטי יקר, כשהתחלנו את תהליך לקיחת המשכנתא היינו די אבודים. שנים שלא קנינו נכס ולא הצטרכנו להתוודות לנפתולי המוסדות הבנקאים. לאחר ניסיון כושל להתנהל עצמאית מול הבנק שלנו הבנו שאין מנוס מלפנות לעזרה מקצועית. תחילה פנינו לחברות מוכרות שמפרסמות עצמם בכל מני דרכים וקצת לפני שכבר התייאשנו מהתשובות והיחס הלא מקצועי שקיבלנו אמיר נזכר שקיבל במייל הצעה דרך קופת חולים כללית, בה הוא מועסק, לקבלת יעוץ למשכנתא. מאחר ולא היה לנו ספק שקופת חולים כללית תמליץ לעובדיה רק על הטוב ביותר פנינו אליך. מה רבה הייתה הפתעתנו שחזרת אלינו במידית ועוד באותו יום, בערב מאוחר, ביום גשום במיוחד, בשעה מאוחרת שתואמת את שעות עבודתו של רופא - אך בודאי לא תואמת את שעות עבודתו של אף נותן שרות אחר- התייצבת בביתנו. אתה נלחמת מול כל הבנקים והבאת לנו את המשכנתא הטובה ביותר ואת התנאים הטובים ביותר- הרבה יותר טובים ממה שקיווינו לקבל.. משיחה עם נציגת הבנק למשכנתאות נאמר לנו - ואני מצטטת: "לעולם לא נתקלנו ביועץ משכנתא כל כך רציני ואמביציוזי! דנית יובל-אורון
לצפיה בכל ההמלצות

סילבוס קורס יועצי משכנתאות

קורס יועצי משכנתאות שיעור 1 - נושא השיעור: קריטריונים לקבלת משכנתא ופתרונות למסורבי משכנתא

  • אודות הקורס מה נלמד בקורס
  • תפקידיו של יועץ משכנתאות / הליך עבודה בתחום
  • הלוואת משכנתא – מהי משכנתא? סוגי משכנתאות / יתרונות וחסרונות
  • מתחילים ללמוד - קריטריונים לקבלת הלוואת משכנתא (נלמד לבחון מי יכול או לא יכול לקבל משכנתא בכל זמן נתון) / רגולציה
  • פתרונות למסורבים (בסיס) – הגדלות הון עצמי / לווים נוספים / התנהלות
  • מהי שמאות וחשיבות השמאות מוקדמת  
  • אישור עקרוני למשכנתא

קורס יועצי משכנתאות שיעור 2 - נושא השיעור: ריבית + לוחות סילוקין 

  • מהי ריבית (מחיר הכסף) - מהי ריבית, נומינאלי, מתואמת, מרווח בריבית
  • קריטריונים הקובעים את מחיר הכסף
  • לוחות סילוקין: שפיצר / קרן שווה / בלון  / גרייס מלא / גרייס חלקי / הלוואות גישור -  יתרונות, חסרונות, מאפיינים והשוואות. 
  • אסטרטגיה לבחירת לוחות הסילוקין. התאמת לוחות הסילוקין לעסקה שלנו.
  • שילוב גרייס בלוחות סילוקין
  • מדד המחירים לצרכן
  • גורמים המשפיעים על לוחות הסילוקין (מדד / ריבית משתנה)

קורס יועצי משכנתאות שיעור 3 - נושא השיעור: מסלולי הלוואת המשכנתא / סוגי ריביות 

  • ריביות משכנתא ומדדים: / ריבית בנק ישראל / ריבית הפריים / זכאות משרד הבינוי והשיכון / ריביות קבועות צמודות / ריביות קבועות לא צמודות / משתנות צמודות / משתנות לא צמודות / ממוצע ריביות B / אג"ח / מט"ח. יתרונות, חסרונות ומאפיינים.
  • זכאות משכנתא ומענקים
  • אסטרטגית השוואה בין הלוואות צמודות להלוואות לא צמודות / אסטרטגיית השוואה בין הלוואות משתנות להלוואות קבועות

קורס יועצי משכנתאות שיעור 4 - נושא השיעור: מסלולים, הלוואות ואסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק א'

  • סל אשראי + תקציב לסל אשראי
  • אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח 

קורס יועצי משכנתאות שיעור 5 - נושא השיעור: אסטרטגיה לבניית תמהיל הלוואה חלק ב'

  • אסטרטגיה לבניית תמהיל משכנתא חכם ללקוח 
  • פרקטיקה – תרגיל מספר 1

קורס יועצי משכנתאות שיעור 6 - נושא השיעור: מחזור משכנתא

  • מחזור משכנתא מהו? 
  • קריטריונים למחזור משכנתא 
  • מתי נרצה למחזר את הלוואת המשכנתא שלנו 
  • קריאה נכונה של דוח יתרות לסילוק + התנהלות משכנתא 
  • כיצד נדע כמה כסף הלקוח שלנו יכול לחסוך בהלוואת המשכנתא? 
  • כיצד ננהל הליך מחזור משכנתא מול הבנקים השונים. 
  • פתרון תרגיל  פרקטיקה – מחזור משכנתא

קורס יועצי משכנתאות שיעור 7 - נושא השיעור: בניית תיק משכנתא + הליך חיתום בבנקים

  • מהם המסמכים אותם נדרוש מהלווה עבור כל אחד מסוגי העסקאות
  • חשיבות כל אחד מהמסמכים הנדרשים
  • כיצד נבנה תיק משכנתא מקצועי לבנק
  • מהו הליך חיתום ומהם המשימות מצד הבנק המממן שעל הלווה לבצע בכל אחד מסוגי העסקאות 

קורס יועצי משכנתאות שיעור 8 - נושא השיעור: פרקטיקה

  • פרקטיקה - תרגיל מסכם את החומר הנלמד עד כה

קורס יועצי משכנתאות שיעור 9 - נושא השיעור: קריאת דוחות והכנסות (שיעור רואה חשבון)

  • תלושי שכר - מה חשוב "לראות" בתלושי השכר? ברוטו / נטו, וותק, קרנות השתלמות / כיצד ניתן לראות האם יש או אין וכמה / הלוואות דרך התלוש. 
  • שומת מס - כיצד ניתן לדעת מה ההכנסה נטו של הלקוח בשנת המס. 
  • אישור הכנסות לשנת המס הנוכחית ברגע שטרם התקבל שומת מס 
  • דוח מבוקר של חברה - כיצד ניתן ללמוד על נתונים פיננסים של חברה דרך הדוח המבוקר

קורס יועצי משכנתאות שיעור 10 - נושא השיעור: משכנתא חוץ בנקאי / מחיר למשתכן

  • משכנתא הפוכה 
  • משכנתא מחברות הביטוח
  • מחיר למשתכן
  • תרגיל פרקטיקה

קורס יועצי משכנתאות שיעור 11– נושא השיעור: התנהלות וניהול תקציב

  • התנהלות מול בנקים - דירוג אשראי. כיצד הבנק בוחן את טיב הלקוח וטיב עסקה. 
  • ניהול תקציב למשפחות
  • בחינת כושר החזר רצוי למשכנתא – הכוונה מקצועית למשפחות ברמת ההחזר החודשי של המשכנתא. 
  • חיווי אשראי

קורס יועצי משכנתאות שיעור 12 - נושא השיעור : סיכום החומר הנלמד והכנה למבחני ההתאחדות

  • פרקטיקה – פתרון מבחן של ההתאחדות
  • הכנה למבחני ההתאחדות
  • סיכום וחלוקת תעודות

*** סילבוס יועצי המשכנתאות יכול להשתנות לעת לעת. לבירור ניתן להשאיר פרטים ונציגנו יחזרו אלכם במהלך שעות הפעילות הקרובות. 

סרטונים מקצועיים של יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ

יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ מסביר על קריטריונים לקבלת הלוואת משכנתא

יועץ המשכנתאות מוטי שמואלביץ מסביר על חשיבות השמאות המוקדמת

לסרטונים נוספים הכנסו לערוץ ה -  YOUTUBE  של מוטי שמואלביץ

בהצלחה!

רוצים שנחזור אליכם?